Pourquoi utiliser Monabanq ?
Monabanq fait partie du groupe Crédit Mutuel. Créée en 2006, cette banque en ligne possède une offre complète, composée de comptes courants, de cartes bancaires, de solutions d'épargne, de crédits et d'assurances. Monabanq n'impose pas de conditions de revenus et propose des primes de bienvenue à ses clients.
Notons que Monabanq a reçu pour 7 fois d'affilée le prix du meilleur service client.
Comptes courants individuels, joints ou pour auto-entrepreneurs
La banque Monabanq propose trois offres de comptes courants qui donnent droit à une carte Visa Classique. Une fois le compte ouvert, la plateforme permet à ses clients :
- De consulter toutes les opérations réalisées, de les catégoriser et de connaître leur empreinte carbone.
- De faire des virements internes ou externes.
- De télécharger des RIB.
- De modifier, si besoin est, le plafond de retrait et d'achat d'une carte bancaire.
- De bloquer des paiements par carte sur internet.
- De faire opposition, en cas de perte ou de vol de carte bancaire.
- De souscrire à une assurance ou de demander un prêt à la banque.
Un client Monabanq peut ouvrir un compte individuel, un compte joint, un compte pour les 16-18 ans ou pour les étudiants (jusqu'à 25 ans). Un auto-entrepreneur peut également accéder à plusieurs formules dédiées au sein de cette banque en ligne.
Produits d'épargne
La banque digitale Monabanq propose de nombreuses solutions d'épargne à ses clients :
- Livret A pour adultes, jeunes et étudiants.
- Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS).
- Livret d'épargne Monabanq.
- Compte à terme 2 ans ou 5 ans.
Il est également possible de faire d'autres types de placements au sein de cette banque et d'opter pour une assurance-vie, un plan épargne actions ou un compte titres. Les clients peuvent également créer une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI). De plus, une offre de compte rémunéré nommée Rentabilis a été récemment lancée par Monabanq : elle comprend notamment un taux d'intérêt de 5 %.
Assurances
La banque en ligne Monabanq dispose également d'un vaste choix d'assurances dans des domaines variés :
- Assurance habitation.
- Assurance Protection du domicile.
- Assurance pour les appareils mobiles.
- Assurance Auto, vélo et mobilité urbaine.
Les clients Monabanq peuvent également souscrire une complémentaire santé, une assurance décès ou une assurance en cas de perte de revenus.
Comment utiliser Monabanq ?
Ouverture de compte courant payante
Monabanq est une banque digitale qui propose des services financiers à tarifs avantageux. Régulièrement des primes d'ouverture sont proposées aux futurs clients. Monabanq ne propose pas d'offre gratuite : l'ouverture d'un compte courant y est toujours payante.
Plusieurs forfaits sont proposés par cette banque en ligne :
- L'offre Pratiq+ est au prix de 3 euros par mois. Elle comprend notamment une carte Visa Classic, des paiements gratuits et illimités à l'intérieur et hors de la zone euro ainsi que des virements instantanés gratuits. Il est possible de faire 3 retraits gratuits par an hors de l'Europe.
- L'offre Uniq est au prix de 6 euros par mois. Elle comprend les mêmes avantages que la formule précédente et y ajoute notamment 25 retraits gratuits par an hors zone Euro, des agios remboursés jusqu'à 3 euros par trimestre ainsi qu'une assurance moyens de paiement.
- L'offre Uniq+ est au prix de 9 euros par mois. Elle comprend les mêmes options que la formule précédente et y ajoute notamment des commissions de change sans frais, des conseils financiers gratuits et des remises sur les opérations de gestion.
Notons que, chez Monabanq, il est possible de modifier son offre sans frais, et ce, à tout moment. Avec cette banque, les dépôts d'espèces et de chèques peuvent se faire dans tous les distributeurs CIC ou Crédit Mutuel.
Pour ouvrir un compte au sein de la banque digitale Monabanq, il est nécessaire de s'inscrire en suivant les étapes suivantes :
- Il faut remplir un formulaire de souscription, fournir des informations personnelles (mail, nom, prénom, adresse, etc.) et choisir l'offre souhaitée (il est possible, si besoin est, de demander une carte bancaire haut de gamme : Visa Premier ou Visa Platinum).
- Il faut fournir un justificatif d'identité, un justificatif de domicile de moins de 3 moins ainsi qu'un RIB issu d'une banque localisée en France.
- Il faut réaliser un versement initial de 50 euros.
Application web et mobile
La plateforme Monabanq est accessible en version web, via un navigateur internet. On peut également télécharger une application mobile en version iOS et Android.
L'app Monabanq permet également d'enregistrer des chèques depuis son smartphone et de trouver des distributeurs CIC ou Crédit Mutuel. Il est également possible de l'utiliser pour faire des paiements en ligne ou des cagnottes entre amis. La majorité des fonctionnalités disponibles au sein de la banque en ligne sont aussi incluses.
Quelles sont les alternatives à Monabanq ?
De nombreuses banques en ligne ont été lancées ces dernières années et Monabanq a de nombreux concurrents. Voici, à notre avis, quelques services financiers qui ont fait leurs preuves :
- BoursoBank : anciennement appelé Boursorama, cette banque en ligne propose des primes d'ouverture généreuses ainsi que de nombreux services financiers : comptes courants gratuits, produits d'épargne, assurances-vie, etc.
- Hello Bank : cet organisme créé par BNP Paribas, propose, lui aussi, des comptes courants à bas prix ainsi que des produits financiers. Il inclut notamment une offre pour les auto-entrepreneurs.
- Fortuneo : cette banque en ligne est issue du groupe Arkéa. En plus de comptes courants, on peut faire des placements financiers et investir en bourse.